In allen Bereichen der Finanzwirtschaft gibt es große Unterschiede im Preis-Leistungs-Verhältnis, der Kostenanteile sowie der Renditen. Viele Kunden bezahlen jahrelang Versicherungsbeiträge, um im Schadensfall festzustellen, dass der Versicherer sich mit Hinweis auf irgendeine Klausel im „Kleingedruckten“ um die Leistung drückt. D!E Finanzkanzlei will genau dies für ihre Mandanten verhindern!

Mit einem auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen „Finanzkonzept“ werden so sehr schnell viele tausend Euro Unterschied sichtbar. In einem Leistungsvergleich sind die Unterschiede teilweise noch gravierender.

Wir sind in der Lage, auf alle Anforderungen unserer Kunden optimale Lösungen darzustellen und anzubieten. Unser Ziel ist es, unseren Mandanten einen wirklichen Mehrwert zu bieten. Eine neue Form von Konzeption, die auf Wunsch alle Bereiche umfasst, die das Thema Finanzen betreffen.

Unsere Dienstleistungen im Überblick

Finanz- & Vermögensberatung

Ihre Wünsche sind unser Ziel. Daraus erstellen wir ein auf Sie zugeschnittenes Konzept mit Alternativen. Unser Exposé zeigt Ihnen den Weg zum „Ist-Wert“. Unsere Basis:

  • Unabhängige Marktbeobachtung
  • EDV-gesteuerte Vergleichsanalysen
  • Bewertung von unabhängigen Rating-Unternehmen
  • Hochwertige Anlageberatung
  • Steueroptimierte und geförderte Anlagen
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Vermögensanalyse

Zur Entwicklung einer langfristigen Strategie analysieren und bewerten wir zunächst die vorhandene Situation. Das Prüfen auf „Herz und Nieren“ verschafft Ihnen die notwendige Transparenz. Zum Beispiel:

  • Betrachtung und Analyse aller Finanzanlagen und Versicherungsverträge
  • Analyse zum „Ist-Wert“
  • Darstellung der Kosten und Lücken
  • Risikoanalyse – mehr Rendite, weniger Risiko
  • Effektivitätsanalyse
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Versicherungsvergleich

Über 700 verschiedene Gesellschaften bieten viele verschiedene Versicherungstarife mit zum Teil unterschiedlichen Bedingungen und Kosten an. Darunter gibt es gute und weniger gute Vertragsbedingungen. Neue Tarife kommen, alte gehen. Zum Beispiel:

  • Wir beobachten den gesamten Markt
  • Wir sind unabhängig von allen Anbietern
  • Wir ermitteln ständig das optimale Preis-Leistungsverhältnis
  • Regelmäßige Feinjustierungen
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Individuelle Bedarfsberatung

Sie suchen die Lösung zu einem ganz bestimmten Bedarf. Wir verhelfen Ihnen zur Punktlandung! Zum Beispiel:

  • Eigentum in drei Jahren erwerben
  • Alle zwei Jahre ein besonderer Urlaub
  • Bestimmtes Kapital in 20 Jahren zur Verfügung haben
  • Individuelles Risiko absichern
  • Haus-, Firmenentschuldung
  • Arbeitslosigkeit, Berufsunfähigkeit, Ausbildung absichern
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Immobilien

Die älteste und sicherste Kapitalanlage der Welt ist das Eigenheim. Wohneigentum ist ebenfalls eine „Rente aus Stein“. Wir zeigen Ihnen den Weg. Zum Beispiel:

  • Erwerb und Finanzierung von Wohneigentum
  • Analyse aller Fördermöglichkeiten
  • Finanzierungsprüfung und -sicherung
  • Optimieren von Finanzierungskosten
  • Schuldenfrei oder ohne Eigenkapital ins Wohneigentum
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Kostenberatung

Eine ständige Ausgabenkontrolle und das Schaffen von Liquidität sind tragende Säulen unserer Kostenberatung. Wir analysieren den Ist-Wert und entwickeln Alternativen. Ein striktes Kostenmanagement ist insbesondere bei steigenden Umfeldkosten ein Muss. Zum Beispiel:

  • Sparen ohne Leistungseinbußen
  • Vorübergehender Verzicht auf bestimmte Leistungen
  • Existenziell wichtigste Leistungen (Minimalprinzip)
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Finanzierung

Eine Finanzierung für Immobilien, als Unternehmer, für den Erwerb eines Fahrzeugs oder für den Konsum ist ein Vorgang, in dessen viel Kapital über die Laufzeit investiert wird. Selbst kleinste Nuoncen können zu Einsparungen führen, die sich zu vielen 10.000€ summieren.

Wir vergleichen für Sie, als zukünftigem Darlehensnehmer, u.a. mit Hilfe von unabhängigen Datenbanken Angebote und Finanzierungsmöglichkeiten der Darlehensgeber.

Hierbei treten wir nicht selbst als Darlehensgeber auf, sondern stehen an ihrer Seite gegenüber den Darlehensgeber. Bei diesen Darlehensgebern handelt es sich um Kreditinstitute, Bausparkassen oder Versicherer.

Sie als zukünftiger Darlehensnehmer sind durch uns unabhängig und umfassend beraten, die erforderlichen Dokumente werden zudem von uns vollständig aufbereitet. Der Kreditbeschluss kann somit kurzfristig gefasst werden. Die über uns vermittelte Darlehensmenge und die Einsparung der zeitintensiven Vorbereitung im Hause des Darlehensgebers bieten Kostenvorteile. Diese werden über günstigere Konditionen an Sie weitergegeben.

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betriebliches Entgeltmanagement

Hohe Sozialabgaben und Steuerlasten führen zu immer ungünstigeren Verhältnissen von Bruttoentgelten und den tatsächlich beim Arbeitnehmer ankommenden Nettoentgelten. Eine bessere Strukturierung führt zu einer höheren Kaufkraft und besseren Lohn für den Arbeitnehmer, ohne den AG zu belasten. Dies führt messbar zu mehr Motivation und geringerer Flugtuation im Unternehmen. Wir analysieren den Ist-Wert und entwickeln Alternativen.

Nutzen für den Arbeitgeber:

In 7 von 10 Fällen werden die Lohnnebenkosten um 45,-€ monatlich pro Mitarbeiter gesenkt. Das sind mit 10 Beschäftigten 5.400,-€ jährliche Ersparnis. Hiervon sind unsere Verwaltungsgebühren bereits abgezogen!

Nutzen für den Arbeitnehmer:

In 7 von 10 Fällen wird eine Lohn-/Gehaltserhöhung um 80,-€ (netto) monatlich realisiert. Das sind 960,-€ mehr zur Verfügung und das jedes Jahr!

Wir gewährleisten eine arbeitsrechts- und steuerrechtssichere geräuschlose Einrichtung und Fachberatung zum betrieblichen Entgeltmanagement in Ihrem Unternehmen und eine fortlaufende Verwaltung und Betreuung des Systems

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